Целью мошенников все чаще становятся не только физлица, но и такие банки, как Тинькофф
На прицеле
Сразу три доверчивые жительницы Республики Марий Эл лишились всех накоплений. Каждой из них якобы позвонили из службы безопасности банка с сообщением о подозрительных операциях по их счету. Доверчивые женщины продиктовали аферистам всю запрашиваемую информацию. В результате, с их счетов списали все деньги. Одна жительница республики подарила преступникам 15 тысяч рублей. С карты второй списали 62 тысячи рублей. Третья лишилась 40 тысяч. Жертвами мошенников в регионе становятся не только женщины. Житель Йошкар-Олы потерял, ответив на такой звонок, куда больше — 780 тысяч рублей. Все пострадавшие обратились в полицию.
Схема, которую используют мошенники, уже хорошо известна. К сожалению, все еще находятся граждане, «дарящие» лже-сотрудникам банков собственные средства. Да и рассчитана она только на физлица. С представителем ООО или АО нужна другая схема. Например, с использованием удостоверений комиссии по трудовым спорам (КТС). Именно такую аферу провернули со средствами на счетах «Тинькофф банка», принадлежащих ООО «Пегас».
Предприниматель зарегистрировал фирму и открыл расчетный счет в этой финансовой организации. Получив расчет за первый заказ, он хотел использовать заработанные деньги. Однако, в банке ему сообщили, что средств на его счетах банка больше нет. Их списали за долги по зарплате. В один из офисов Тинькофф банка пришли мужчина и женщина. Они показали менеджеру удостоверения КТС и предъявили документы, свидетельствующие о том, что у недавно созданного ООО уже появилась задолженность перед сотрудниками. По требованию пришедших, деньги со счета предпринимателя перевели в другой банк в пользу якобы сотрудников, обратившихся в комиссию по трудовым спорам, сообщает портал Banki.ru.
Далеко не секрет, что каждый платеж в Тинькофф банке пристально изучают. Зачастую, даже блокируя счет клиента, эта организация оставляет себе 20% от суммы, которая была на счете. В этот раз у менеджера почему-то не возникло ни одного вопроса. Он, не проверив подлинность представленных документов, покорно перевел все деньги куда ему сказали. Нетипичное поведение для банковского клерка.
Руководство Тинькофф банка ищет проблему в самом предпринимателе, утверждая, что его компания имела все признаки фирмы-однодневки. Кстати, тут к представителям финансового учреждения появляется еще один вопрос — почему они позволили фиктивной, на их взгляд, компании открыть расчетный счет? Комментируя произошедшее, владелец банка Олег Тиньков посетовал на изъяны в законодательстве. Оказывается, репутация всех банков России, и его в частности, страдает из-за норм ФЗ-115 о противодействии отмыванию денег. Он утверждает, что часто страдают законопослушные клиенты, так как их счета блокируются при сомнении в происхождении платежей. При этом на банкиров сверху давит регулятор. А строгим соблюдением законов часто пользуются мошенники. По этой причине, по мнению Тинькова, все банки постоянно находятся между двух огней.
В этой истории, как и в случае с доверчивыми жителями Марий Эл, теперь разбирается полиция. У правоохранителей, в том числе, возникли вопросы и к учредителю юридического лица. Но то, что схема мошенников с КТС сработала из-за халатности сотрудников службы финмониторинга Тинькофф банка, наводит на мысли, что и добропорядочные бизнесмены могут пасть жертвой мошенников.
Просмотров: 5422