Версия // Бизнес // Целью мошенников все чаще становятся не только физлица, но и такие банки, как Тинькофф

Целью мошенников все чаще становятся не только физлица, но и такие банки, как Тинькофф

2398

На прицеле


Фото: https://www.journaldunet.com/
В разделе

От мошенников в банковской сфере, по всей видимости, не застрахован никто. И не только рядовые наивные граждане не вычисляют мошенников, добровольно-неосознанно передавая им данные своих банковских счетов, но и даже такая финорганизация, как Тинькофф банк, которая не смогла защитить счет клиента от кражи средств.

Сразу три доверчивые жительницы Республики Марий Эл лишились всех накоплений. Каждой из них якобы позвонили из службы безопасности банка с сообщением о подозрительных операциях по их счету. Доверчивые женщины продиктовали аферистам всю запрашиваемую информацию. В результате, с их счетов списали все деньги. Одна жительница республики подарила преступникам 15 тысяч рублей. С карты второй списали 62 тысячи рублей. Третья лишилась 40 тысяч. Жертвами мошенников в регионе становятся не только женщины. Житель Йошкар-Олы потерял, ответив на такой звонок, куда больше — 780 тысяч рублей. Все пострадавшие обратились в полицию.

Схема, которую используют мошенники, уже хорошо известна. К сожалению, все еще находятся граждане, «дарящие» лже-сотрудникам банков собственные средства. Да и рассчитана она только на физлица. С представителем ООО или АО нужна другая схема. Например, с использованием удостоверений комиссии по трудовым спорам (КТС). Именно такую аферу провернули со средствами на счетах «Тинькофф банка», принадлежащих ООО «Пегас».

Предприниматель зарегистрировал фирму и открыл расчетный счет в этой финансовой организации. Получив расчет за первый заказ, он хотел использовать заработанные деньги. Однако, в банке ему сообщили, что средств на его счетах банка больше нет. Их списали за долги по зарплате. В один из офисов Тинькофф банка пришли мужчина и женщина. Они показали менеджеру удостоверения КТС и предъявили документы, свидетельствующие о том, что у недавно созданного ООО уже появилась задолженность перед сотрудниками. По требованию пришедших, деньги со счета предпринимателя перевели в другой банк в пользу якобы сотрудников, обратившихся в комиссию по трудовым спорам, сообщает портал Banki.ru.

Далеко не секрет, что каждый платеж в Тинькофф банке пристально изучают. Зачастую, даже блокируя счет клиента, эта организация оставляет себе 20% от суммы, которая была на счете. В этот раз у менеджера почему-то не возникло ни одного вопроса. Он, не проверив подлинность представленных документов, покорно перевел все деньги куда ему сказали. Нетипичное поведение для банковского клерка.

Руководство Тинькофф банка ищет проблему в самом предпринимателе, утверждая, что его компания имела все признаки фирмы-однодневки. Кстати, тут к представителям финансового учреждения появляется еще один вопрос — почему они позволили фиктивной, на их взгляд, компании открыть расчетный счет? Комментируя произошедшее, владелец банка Олег Тиньков посетовал на изъяны в законодательстве. Оказывается, репутация всех банков России, и его в частности, страдает из-за норм ФЗ-115 о противодействии отмыванию денег. Он утверждает, что часто страдают законопослушные клиенты, так как их счета блокируются при сомнении в происхождении платежей. При этом на банкиров сверху давит регулятор. А строгим соблюдением законов часто пользуются мошенники. По этой причине, по мнению Тинькова, все банки постоянно находятся между двух огней.

В этой истории, как и в случае с доверчивыми жителями Марий Эл, теперь разбирается полиция. У правоохранителей, в том числе, возникли вопросы и к учредителю юридического лица. Но то, что схема мошенников с КТС сработала из-за халатности сотрудников службы финмониторинга Тинькофф банка, наводит на мысли, что и добропорядочные бизнесмены могут пасть жертвой мошенников.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 24.10.2019 18:18
Комментарии 0
Наша версия Марий Эл, Чувашия - региональное приложение общероссийской газеты независимых журналистских расследований «Наша версия»
Наверх