Банк России передал в органы МВД и Генеральную прокуратуру информацию об операциях в «Чувашкредитпромбанке», имеющих признаки уголовных преступлений. Их выявили в процессе обследования опорного банка Чувашии.
Банк России сообщил о том, что передал в правоохранительные органы - Генпрокуратуру и МВД - всю информацию по сомнительным операциям, которые проводились в лишившемся лицензии «Чувашкредитпромбанке».
Напомним, временная администрация проводила ревизию активов финансовой организации. В ходе обследования выяснилось, что руководство банка в течение трех лет, предшествовавших отзыву лицензии, преднамеренно выводило активы кредитного учреждения и отчуждало принадлежащее ему имущество. Так, во время ревизии временная администрация нашла фиктивные сделки, лишенные всякого смысла с точки зрения получения прибыли - банк выдавал крупные кредиты без какого бы то ни было обеспечения. Суммы ссуд варьировались от 2,9 до 5,2 миллионов рублей. При этом, никакого обеспечения заемщики не предоставляли. Общий ущерб по таким операциям составил по самым скромным оценкам около 218 миллионов 309 тысяч рублей. Кроме того, ревизорам удалось найти связанные между собой кредиты - в результате таких схем из финансового учреждения было выведено 49 миллионов 600 тысяч.
По мнению проверяющих, «мухлевали» в «Чувашкредитромбанке» и с недвижимостью. Аффилированные с руководством организации люди покупали квадратные метры, за которые рассчитывались средствами самого банка, а не собственными сбережениями.
По решению Арбитражного суда Чувашии в феврале 2020 года «Чувашкредитпромбанк» был признан банкротом. По итогам проведенной инвентаризации, разница между активами и долговыми обязательствами учреждения составляет более 347 тысяч 869 рублей.
